Pridajte sa k nám

Automatizácia vo finančnom poradenstve:

CRM Collegas mení hru v roku 2025

Tradičné metódy finančného poradenstva už nestačia. Rastú požiadavky klientov a nároky sa zvyšujú. Navyše narastá aj komplexná administratíva.

Moderní finanční poradcovia potrebujú systém, ktorý im pomôže zvládnuť tieto výzvy. CRM Collegas prináša riešenie, ktoré mení spôsob práce finančných poradcov.

Prečo potrebujete CRM systém?

Finančné poradenstvo v súčasnosti prechádza významnou transformáciou. Starý model založený na papierovej dokumentácii a manuálnych procesoch sa stáva neudržateľným. Poradcovia trávia príliš veľa času administratívou namiesto toho, aby sa venovali tomu najdôležitejšiemu - svojim klientom.

Poznáte 2 najčastejšie výzvy moderného finančného agenta?

Manuálna administratíva - Každodenná realita finančných poradcov je často zaťažená množstvom papierovej práce, vypĺňaním formulárov a vedením rozsiahlej dokumentácie. Tento proces je nielen časovo náročný, ale aj náchylný na chyby.

Strata času - Najviac času strácame práve pri činnostiach, ktoré by mohli byť automatizované. Namiesto budovania vzťahov s klientmi sa topíme v administratíve.

Collegas CRM: automatizácia, ktorá ušetrí hodiny práce denne

Automatizácia procesov

Collegas prináša revolučnú zmenu prostredníctvom inteligentnej automatizácie. Systém automaticky sleduje obchodné príležitosti, spracováva dokumentáciu a upozorňuje na dôležité termíny. Vďaka tomu sa môžu poradcovia sústrediť na strategické aspekty svojej práce.

Digitálna transformácia

Platforma Collegas predstavuje komplexný ekosystém, ktorý transformuje tradičné postupy na digitálne procesy. Všetky potrebné informácie, dokumenty a analýzy sú dostupné na jednom mieste v prehľadnom digitálnom formáte.

Praktické príklady:

Digitalizácia finančného poradenstva v praxi

Collegas v praxi prináša revolučné inovácie:

• smart spolupráca medzi špecialistami,

• automatické sledovanie obchodných príležitostí,

• denná analýza klientskeho portfólia,

• prediktívne nástroje pre optimalizáciu príjmov.

Ako CRM systém Collegas zefektívňuje prácu

Finanční poradcovia denne čelia výzvam moderného trhu. Každý deň je naplnený stretnutiami s klientmi, spracovaním zmlúv a riešením administratívy.

Čas strávený papierovaním však znamená menej priestoru pre aktívnu prácu s klientmi. CRM systém Collegas prichádza s konkrétnymi nástrojmi, ktoré automatizujú rutinné úlohy a umožňujú poradcom sústrediť sa na to podstatné - kvalitné finančné poradenstvo a starostlivosť o klientov.

Budúcnosť finančného poradenstva:

Prečo je Collegas nevyhnutnosťou

Collegas nie je len CRM systém -- je to komplexná platforma, ktorá definuje budúcnosť finančného poradenstva. Spája špecializáciu, digitalizáciu a efektívnu spoluprácu do jedného výkonného nástroja. Pre finančných poradcov to znamená:

  • viac času na klientov,
  • vyššiu kvalitu poskytovaných služieb,
  • nové príležitosti pre rast,
  • pasívny príjem z cross-selingu.

V rýchlo sa meniacom finančnom svete predstavuje Collegas kľúč k úspechu pre moderných finančných poradcov.

SPOZNAJTE NOVÉ PRÍLEŽITOSTI

Digitalizuj. Automatizuj. Zarábaj.

post image

Strácate klientov po skvelých stretnutiach? Takto si ich udržíte


Hlavný problém slovenských firiem: Follow-up ticho po stretnutí
Podľa štúdie ZoomInfo, až 48 % finančných poradcov nikdy neurobí ani jeden follow-
up po stretnutí. Škoda. Práve týmto prístupom prichádzajú o klientov a aj o potenciálne
vysoké provízie.
Slovenský kontext
Podnikateľské prostredie na Slovensku je v oblasti digitalizácie pozadu (FLOWii, 2021),
čo robí systematický follow-up kľúčovým faktorom konkurenčnej výhody.

Problém: Keď po stretnutí nastane ticho
 Klient sa neozýva, zmluvy ostávajú nepodpísané
 Emócie zo stretnutia vyprchali
 Stratil sa moment rozhodnutia
Prečo sa to deje?
 Len 2 % predajov sa uzavrie pri prvom kontakte (HubSpot)
 Konkurencia je rýchlejšia
 Klient zabúda kľúčové detaily
 Vaša neaktivita spôsobuje stratu dôvery
 44 % predajcov to vzdáva po prvom pokuse (ZoomInfo)
…a nemuselo by. Tu je niekoľko rád, ktoré fungujú: 

Psychológia klienta: Prečo rýchly follow-up funguje
 Leady kontaktované do 5 minút majú 9-násobne vyššiu šancu na konverziu
(GrowthList, 2024)
 Mozog potrebuje potvrdenie svojho rozhodnutia
 35-50 % predajov získa prvý, kto odpovie (SPOTIO)
Aktivita sa vypláca 
 Rýchly kontakt potvrdzuje rozhodnutie
 Udržiava emóciu a nadšenie

 Vytvára pocit starostlivosti a exkluzivity

Riešenie: 24-hodinové pravidlo
Až 80 % predajov vyžaduje 5-12 kontaktov (Qwilr)
Odporúčaný postup:
 Do 2 hodín: Personalizovaný e-mail s jasným krokom a hodnotou
 Do 8 hodín: SMS/Telegram/Signal/LinkedIn správa s doplnením informácií
 Do 24 hodín: Telefonát s riešením a pozvánkou na stretnutie

Praktické šablóny správ:
E-mail:
“Dobrý deň [Meno], ďakujem za dnešné stretnutie. Ako sme sa dohodli,
prikladám kalkulačku úspor, ktorá vám ukáže presný potenciál.”
SMS/Telegram/Signal:
“Rýchla pripomienka k vašej prezentácii – dáva vám to zmysel? Pozrite si tento
doplnok.”
Dôkaz:
SMS správy majú 98 % mieru otvorenia vs. 22 % pri e-maile (ZoomInfo)

CRM riešenie: Ušetrite čas a nervy s Collegas.sk
CRM systém automatizuje kľúcové kroky:
 Sleduje zmluvy a cross-sell
 Biometrické podpisy a dokumenty
 Pripomienky narodenín, výročí, udalostí
 Analytika a predikcie

✉️ Checklist: Váš 24-hodinový follow-up
Pošlite personalizovaný e-mail do 2 h po stretnutí
 Pošlite SMS/Signal/Telegram/Viber/LinkedIn správu do 8 h
 Zavolajte do 24 h (nie o týždeň)
 Pripojte case-study podobného klienta

  Zvoľte správny komunikačný kanál
 Používajte CRM (ideálne Collegas)
 Pripomeňte emóciu, ktorú klient hľadal +
       pridajte prekvapivú hodnotu (ebook, video…)
 Sledujte reakcie (otvorenia, kliknutia…)
 

❌ 2 Najčastejšie chyby:
 Len jeden e-mail a koniec
 Čakanie viac ako 48 hodín

Merajte, optimalizujte a stavte na dáta. 
 Čas odozvy na prvý kontakt
 % klientov oslovených do 24 hodín
 Otvorenia, kliknutia, odpovede
 Uzatvorené obchody po systematickom follow-upe
TIP: Koľko klientov sa prestalo ozývať tento mesiac? Koľko z nich ste kontaktovali do 24
hodín?

Follow-up vám pomôže rásť rýchlejšie 
Neprichádzajte o obchod kvôli tichu. Systematický follow-up je kľúčový pre rast firiem.
Aj tej vašej. 
Viac info na: www.collegas.sk – alebo si rovno rezervujte bezplatnú konzultáciu.

post image

Prečo ekonomická neistota vytvára najväčšie príležitosti pre finančných poradcov na Slovensku


príležitosti pre finančných poradcov na Slovensku

Keď makroekonómia kolíše, mikro riešenia rozhodujú
Podľa najnovšej prognózy Národnej banky Slovenska (NBS) sa rast HDP v roku 2025
spomalí z 1,9 % na len 1,2 %. To znamená nižší príjem pre štát a tlak na ozdravenie
financií.
“Zároveň ministerstvo financií avizovalo navýšenie úsporného balíka z
pôvodných 850 mil. € až na 3 miliardy eur.”
Pre finančných poradcov je neistota príležitosťou. Práve vtedy klienti najviac hľadajú
istotu, zrozumiteľnosť a strategický prístup.
� Pozrite sa, ako s tým pomáha Collegas →

Realita finančného poradenstva na Slovensku
 15 681 podriadených finančných agentov (PFA) registrovaných u 167 spoločností
 87,6 % trhu tvoria PFA v TOP50 firmách
 Len 11 subjektov majú právo označovať sa ako “finančný poradca”

Ekonomické trendy: Čo by mal každý poradca poznať
Podľa Hospodárskych novín (30. jún 2025) rast HDP spomalí na 1,2 – 1,4 %.
Guvernér NBS Peter Kažimír: “Začiatkom júla 2025 vyprší odklad ciel na dovoz do
USA a nevieme, čo to spraví s trhom.”
Makroekonomické ukazovatele:
 Rast HDP: 1,2 – 1,4 % (2025)
 Úsporný balík: až 3 miliardy eur
 Riziková prémia rastie
 Investície odchádzajú z klasických trhov

Dôsledky pre klientov:

 Opatrné hospodárenie
 Vyšší dopyt po plánovaní a optimalizácii
 Hľadanie ochrany proti inflácii
 Dopyt po špecializovanom poradenstve

Prečo klasický poradca dnes nestačí
 1 poradca = 1 klient (neefektivita)
 Univerzálne riešenia bez hĺbky
 Závislosť na jednom partnerovi
 Administratíva pohlcuje až 70 % času
“V časoch neistoty si neefektivitu už nemôžete dovoliť.”

Dá sa to aj inak.
Model Collegas: Keď sa spolupráca vypláca.
Príklad: klient potrebuje hypotéku, investovanie, poistenie a dane.
 Tradičný model: poradca sa snaží riešiť všetko
 Collegas model: expert na každú oblasť + podiel zo všetkých služieb
Efektivita v číslach:
 1 klient × viac služieb × zdieľaná práca = vyšší zisk
 Klientská spokojnosť = viac odporúčaní
 Až 70 % šetrenie času vďaka automatizácii

CRM systém, ktorý vám zjednoduší prácu
CRM systém Collegas šetrí denne až 4 hodiny času.
Praktické benefity:
 Automatizácia úloh a dokumentácie
 Odhalenie obchodných príležitostí
 Prehľadné reporty a analytika
 Prepojenie s odborníkmi naprieč sektormi

Trh práce a nové príležitosti
Podľa analýzy IFP SR:

 Finančné služby a IKT: minimálny pokles
 Priemysel: -5,5 % zamestnancov
 Dopyt po špecializovaných poradcoch rastie
Prečo Collegas funguje:
 Špecializácia > generalizmus
 Nízke náklady, vysoká kvalita
 Prepojenie na expertov vo všetkých oblastiach

Ako začať s Collegas
1. Identifikujte, v čom ste silní
2. Spojte sa s expertmi (hypotéky, investície, poistenie)
3. Spustite pilot pre 1-2 klientov
4. Škálujte pomocou CRM

Ekonomické a reputačné benefity
Pre klientov:
 Všetky riešenia na jednom mieste
 Vyššia kvalita, menej chýb
 Transparentnosť a profesionalita
Pre poradcov:
 Vyšší zisk, menej stresu
 Referral sieť partnerov
 Spolupráca namiesto konkurencie

Otázky a obavy? Tu sú odpovede:
 Kontrola nad klientom? Jasné zmluvy, podiel z provízií
 Kvalita expertov? Hodnotenia a overené profily
 Komplikované procesy? Automatizácia v CRM to rieši

Budúcnosť patrí adaptabilným
 Klienti očakávajú 24/7 dostupnosť a digitálne kanály
 Regulatóri zvyšujú tlak na transparentnosť
 Ekonomické zmeny vyžadujú flexibilitu
Prečo Collegas?

 Moderný CRM a automatizácia
 Etická spolupráca
 Profesionálna komunita

Chcete rásť aj v neistote?
Spočítajte si:
 Koľko vašich klientov potrebuje služby mimo vašej expertízy?
 Koľko provízií strácate ich odkazovaním konkurencii?
Collegas vám pomôže:
 Digitalizovať procesy
 Automatizovať úľohy
 Zvyšovať príjmy
� Začnite s konzultáciou. Aj teraz →

Zdroje:
 Hospodárske noviny (Martin Laczko), 30. jún 2025
 Národná banka Slovenska - HDP 2025
 NBS registre finančných sprostredkovateľov 2025
 oPoisteni.sk – Analýza trhu
 Collegas.sk – interné dáta CRM

post image

Refinančný boom 2.0: Budete surfovať na vlne zisku – alebo sa len prizerať?

ECB spustila dominový efekt znižovania sadzieb.

bázických bodov ( FinReport ). Reagovali aj slovenské banky. Napríklad Prima banka
dlhodobo ponúka sadzbu 3,2 % pre všetkých klientov. Ostatné banky postupne
znižujú sadzby.

NBS: 117 000 hypoték končí fixácia v roku 2025
Podľa Národnej banky Slovenska končí v roku 2025 fixácia viac ako 117-tisíc
hypoték. To je obrovský priestor na zisk z refinancovania. Trh sa hýbe rýchlo. Otázka
je: akú máte stratégiu?

Digitálne hypotéky vytláčajú sprostredkovateľov
Tatra banka, ČSOB a Slovenská sporiteľa spúšťajú plne digitálne hypotekárne
procesy. Cieľ: zrýchliť refinancovanie a často vyradiť sprostredkovateľa z transakcie.

“Ak nemáte prehľad o fixáciách, algoritmus banky bude rýchlejší.” –

Jaroslav Kapusta, CEO a konateľ Collegas

Bez CRM systému a systematického kontaktu sa finančný poradca stáva len číslom v
databáze.

Byť prvou voľbou skôr, než klient začne googliť
Byť v mysli klienta prvý na koho si spomenie, ešte skôr, než začne googliť. Najúčinnejší
predaj totiž nastáva ešte predtým, ako si klient uvedomí potrebu refinancovania.
CRM systém ako Collegas pomáha:
 Automaticky sledovať fixácie

 Posielať pripomienky
 Budovať pozíciu prvej voľby

Reálne čísla: Koľko zarobíte na refinancovaní
 Provízia z 100 000 € hypotéky: 800 – 1100 €
 Mesačné               šetrenie pre klienta: 20 – 65 € ( FinReport )
 Spokojný klient = 5 – 10 nových odporúčaní
 V rokoch 2025-2026 končí fixácia takmer štvrtine hypoték na Slovensku (NBS)

5 krokov k úspešnému refinancovaniu
1. Zmapujte portfólio v CRM Collegas
2. Budujte vzťah s klientom pravidelne
3. Monitorujte trh   a sadzby
4. Ukážte úspory v kalkulačke
5. Požadujte spravodlivý digitálny prístup

Digitálne hypotéky = hrozba alebo príležitosť?
Chcete vedieť, ako sa stať súčasťou tímu, ktorý zarába systematicky a s podporou?
Zistite viac v článku → Buď Collegas
Prečo je to dôležité?
Pretože sólo špecialista:
 Nemá prehľad o fixáciách
 Reaguje neskoro
 Nemá systém
Finančný špecialista v Collegas:
 Využíva CRM a automatizáciu
 Sleduje klientov
 Zdieľa know-how
 Má prístup ku všetkým bankám

Vaša šanca je teraz
Predpokladá sa, že ECB bude pokračovať v znižovaní sadzieb, čo ešte viac rozprúdi trh
s refinancovaním.

Ste pripravení túto vlnu využiť vo svoj prospech?
Pozrite sa, ako vám môže CRM systém Collegas pomôcť →
Spojte sa s Collegas, a vytvorte si profesionálny a ziskový systém refinancovania.